Români acuzați că fură date bancare din SUA și cheltuie banii pe vile și mașini de lux

Rețea de fraudă cu carduri SNAP: români acuzați că au sustras sute de milioane de dolari de la americani

Grupuri infracționale din România sunt acuzate că utilizează dispozitive de skimming pentru a fura datele cardurilor de beneficii sociale emise de guvernul american, reușind să sustragă sute de milioane de dolari din fonduri publice. Schema exploatează tehnologia învechită a cardurilor SNAP, care se bazează pe benzi magnetice inventate în anii 1960.

Pentru milioane de americani care depind de programul SNAP pentru a-și cumpăra alimente, simpla trecere a cardului prin cititorul de la casa de marcat a devenit o vulnerabilitate exploatată de crima organizată. Hoții montează dispozitive de skimming care copiază datele de pe banda magnetică și rețin codul PIN atunci când victima introduce cardul.

Cum acționează hoții

Potrivit procurorilor, infractorii acoperă terminalul de plată de la casa de marcat cu un dispozitiv fals, care reușește să rețină atât PIN-ul, cât și informațiile stocate pe banda magnetică. Cardurile SNAP, fiind mai vechi, nu conțin cip, astfel că datele sunt stocate exclusiv pe banda magnetică de pe spatele cardului. Ulterior, hoții recuperează dispozitivul sau descarcă informațiile prin Bluetooth din apropiere.

Anchetatorii afirmă că rețelele se bazează pe „constructori” discreți care realizează cu meticulozitate dispozitive de sustragere a banilor, pe care chiar și comercianții cei mai atenți le pot trece cu vederea.

Banii ajung în România

Veniturile ilicite sunt folosite pentru închirierea de mașini de lux și a unor case cu piscine. Banii lichizi, sub formă de criptomonede, sunt transferați înapoi în România și ajung în sectorul imobiliar, în industria jocurilor de noroc și la șefii grupărilor criminale.

În martie, un cetățean român expulzat de două ori a intrat într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio, și a montat în secret un skimmer pe un terminal de plăți, susțin procurorii. Bărbatul ar fi făcut parte dintr-o grupare criminală cu sediul în California, condusă de un compatriot român poreclit „Piranha”. Scopul bandei era să fure beneficiile din programul de cupoane alimentare de la clienții care își foloseau cardurile de debit emise de guvern.

Zeci de români urmăriți penal în SUA

Începând din 2020, zeci de cetățeni români au fost urmăriți penal pentru fraudarea cardurilor de ajutor social în orașe precum McComb, Mississippi; Laurel, Maryland; și Portland, Oregon. Peste 50 de persoane, multe dintre ele având legături cu România, au fost acuzate în sudul Californiei, unul dintre primele epicentre ale acestor infracțiuni.

În ciuda măsurilor severe luate de administrația Trump împotriva fraudei cu ajutoare sociale, autoritățile americane declară că infractorii și-au diversificat tacticile. Aceștia folosesc roboți pentru a ghici numerele de cont ale beneficiarilor de ajutoare sociale și fac tranzacții false prin intermediul unor aparate de carduri de credit clonate, transferând apoi fondurile în propriile conturi bancare.