Capital One: Conturile lui Donald Trump au fost închise din cauza unor suspiciuni de spălare a banilor.
Conturile lui Donald Trump închise de Capital One din suspiciuni de spălare de bani
Un nou scandal a fost adus în prim-planul dezbaterilor publice legate de figura controversată a lui Donald Trump, după ce Capital One, o bancă remarcabilă din Statele Unite, a decis să închidă conturile acestuia. Potrivit informațiilor obținute de la Associated Press, instituția financiară a desfășurat o investigație internă amănunțită, care a avut loc pe parcursul mai multor luni, culminând cu identificarea unor activități considerate suspecte de către echipa de prevenire a spălării banilor.
Reacția lui Donald Trump nu a întârziat să apară, fostul președinte declarând că închiderea celor peste 300 de conturi nu este altceva decât o acțiune motivată politic. El a denumit această practică drept ‘debanking’, descriind-o ca o metodă prin care băncile aleg să pună capăt relațiilor cu clienți care sunt percepuți ca fiind riscanți din punct de vedere politic. De cealaltă parte, Capital One a contestat vehement aceste acuzații, afirmând că decizia a fost luată în conformitate cu normele interne și reglementările menite să prevină spălarea banilor, fără nicio legătură cu orientarea politică a lui Trump.
Reprezentanții băncii au explicat că, în ciuda deciziei de închidere, nu au anunțat public acest fapt la momentul respectiv și că au oferit grupului lui Trump o serie de oportunități pentru a-și muta activitatea către altă instituție, extinzând termenul de închidere la cererea acestuia. Conturile vizate includeau afaceri ale brandului Trump, inclusiv terenuri de golf și o cramă, relația acestuia cu Capital One având o istorie de peste un deceniu.
În paralel cu această controversă, Capital One a solicitat instanței să respingă procesul intentat de Trump, considerând acuzațiile ca fiind neîntemeiate. De asemenea, Trump a inițiat o acțiune legală împotriva JPMorgan Chase, cerând despăgubiri de 5 miliarde de dolari și acuzând și această bancă de închiderea conturilor sale pe motive politice. JPMorgan a negat ferm aceste acuzații, susținând că are dreptul legal de a încheia relațiile bancare în situații în care riscurile juridice sau de reglementare sunt evidente.
Subiectul ‘debanking’ a câștigat o importanță semnificativă în discursurile conservatorilor americani în ultimii ani, iar Trump a demonstrat un interes deosebit pentru acest fenomen. În 2025, administrația sa a emis un ordin executiv pentru revizuirea practicilor bancare de întrerupere a relațiilor cu anumiți clienți. Procesul juridic dintre Trump și Capital One este în prezent în desfășurare, instanța având responsabilitatea de a determina dacă închiderea conturilor a fost un act dictat exclusiv de considerente financiare legale sau dacă acuzațiile lui Trump au o bază legitimă.
